Depuis quelques années, Fortis Luxembourg-Vie S.A. occupe une place de choix parmi les assureurs de la Place.
Après une forte expansion en 2006 et un encaissement qui s’élevait à 1,323 milliards d’euros en fin d’année, la Compagnie Vie occupe aujourd’hui le deuxième rang et poursuit sa progression en 2007.
2008 s’annonce sous les meilleurs augures avec l’ouverture de plusieurs marchés supplémentaires.
En tant que Private Life Insurer, la gestion patrimoniale n’est pas pour Fortis Assurances un vain mot.
Leur succès s’explique par un faisceau de facteurs parmi lesquels le respect de l’épargnant ; permettre au client de réaliser une plus-value de son épargne tout en évitant de lui faire courir des risques, voilà leur leitmotiv.
Pour ce faire, l’assurance-vie est LA réponse et elle apparaît comme l’instrument idéal d’une bonne gestion patrimoniale.
Mais qu’entend-on exactement par ‘Gestion Patrimoniale‘ ?
Pour un client, il s’agit de gérer son patrimoine de manière à optimiser l’utilisation de l’ensemble de ses biens en fonction de choix qui lui sont personnels.
Plusieurs possibilités d’investissement s’offrent alors à lui mais l’assurance-vie reste dans bien des cas l’outil de prédilection. Performante, elle l’est en apportant une réponse individuelle aux investisseurs.
En tant que professionnel, la première étape incontournable pour mener à bien une politique de gestion patrimoniale est l’analyse et l’étude de la situation du client.
Quelles sont ses priorités – ses besoins – ses objectifs à moyen et long terme ?
Comment protéger son patrimoine et lui assurer une planification successorale efficace ?
Où réside t-il et où réside ses bénéficiaires ?
En fonction de ces données, Fortis Assurances dresse un profil du client qui va leur permettre de lui proposer un contrat d’assurance-vie sur mesure. De par sa flexibilité, sa fiscalité avantageuse et sa souplesse dans le choix des fonds de placements, le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois connaît un succès croissant en Europe.
Possibilité d’effectuer à tout moment des versements complémentaires ou des rachats partiels ou totaux, modifier sa politique d’investissement et passer d’une gestion multi-supports à une gestion dites dédiée, consulter gratuitement le détail de son contrat via un accès Internet sécurisé, voici quelques uns des aspects de l’expertise que Fortis Assurances Luxembourg se propose de mettre au service de ses clients. Les solutions que Fortis Assurances proposent sont ‘compliant’ c’est-à-dire qu’elles sont conformes aux dispositions réglementaires des pays dans lesquels ils opérent. L’assurance-vie n’est pas soumise au régime de la « retenue à la source » ni européenne, ni luxembourgeoise et en fonction du pays de résidence du souscripteur, les capitaux touchés à terme peuvent bénéficier d’une fiscalité avantageuse voire même être exempts de taxation.
Enfin, la clause bénéficiaire assure au souscripteur la sécurité de voir son capital transmis aux personnes qu’il aura désignées lors de la souscription.
Fortis Assurances travaille aujourd’hui en pleine synergie avec les maisons les plus renommées du monde de la gestion privée. Family Officer, banquiers privés, promoteurs de fonds, asset manager, tous font le choix de l’assurance-vie comme solution de structuration fiscale et de planification successorale.
Pourquoi pas vous ?
Fortis Assurances Luxembourg invite toutes les personnes intéressées par ce sujet à une conférence patrimoniale qui se déroulera le mardi 20 novembre à l’Abbaye de Neumünster à partir de 18H.
Mr Xavier Timmermans, Head of Asset Allocation auprès de Fortis Investment Management fera un exposé sur la vision des marchés. Fortis Assurances Luxembourg présentera LIBERTY 2 INVEST, un produit haut de gamme qui s’avère être un instrument idéal en matière de gestion patrimoniale.
La conférence sera suivie d’un « Walking Diner » qui permettra de faire plus ample connaissance avec les personnes de contact Fortis.
N’hésitez pas à vous inscrire par mail à l’adresse info@fortisinsurance.lu avant le 16 novembre.
